بخش‌های کلیدی برای سرمایه گذاری عربستان

6 بخش کلیدی و اصلی سرمایه گذاری در این کشور عبارت‌اند از:

سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات

بازار املاک و مستغلات عربستان سعودی درحال گسترش و تحول است. این بازار حدود ۵٪ از تولید ناخالص داخلی کشور را تشکیل می‌دهد و دولت قصد دارد این سهم را در سال‌های آینده دو برابر کند. شهرهای ریاض، جده و دمام از بازارهای پررونق املاک هستند که با افزایش تقاضا و عرضه، فرصت‌های متعددی برای سرمایه‌گذاری فراهم شده است. قوانین جدید ملک‌داری امکان خرید ملک برای خارجی‌ها را تحت شرایط خاص فراهم کرده است. خرید ملک‌های مسکونی و تجاری به‌ویژه در مناطقی مانند ریاض و جده با توجه به پروژه‌های بزرگ توسعه‌ای مانند مترو ریاض از جذابیت بالایی برخوردار است.

سرمایه‌گذاری در استارتاپ‌ها

همان‌طور که گفتیم، درحال‌حاضر اکوسیستم کارآفرینی در عربستان سعودی به‌شدت درحال رشد است و دولت با عرضۀ تسهیلات و حمایت‌های مختلف، فضای مناسبی برای راه‌اندازی استارتاپ‌ها فراهم کرده است. برنامه‌هایی مانند مراث (Meras) که به ارائه خدمات یکپارچه برای استارتاپ‌ها می‌پردازد به کارآفرینان خارجی کمک می‌کند تا کسب‌وکار خود را به‌سرعت راه‌اندازی و توسعه بدهند. سرمایه گذاری عربستان در استارتاپ‌های نوآورانه، به‌خصوص در حوزه‌های فناوری، بهداشت و آموزش، می‌تواند بازدهی بالایی داشته باشد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه گذاری عربستان سعودی انواع مختلفی دارند که هرکدام به نیازها و ترجیحات سرمایه‌گذاران مختلف پاسخ می‌دهند. صندوق‌های مشترک، صندوق‌های معامله‌شده در بورس (ETF) و اوراق قرضه از جمله گزینه‌های موجود هستند. شرکت‌های سرمایه‌گذاری معتبر مانند جدوا (Jadwa Investment) و ریاض کپیتال (Riyad Capital) انواع صندوق‌های متناسب با ریسک‌پذیری و اهداف سرمایه‌گذاری را فراهم می‌کنند. همچنین با افتتاح بازار اوراق قرضه دولتی به‌منظور جذب سرمایه‌گذاران خرد، فرصت‌های جدیدی برای سرمایه‌گذاری ایجاد شده است.

بورس و سهام

بازار بورس عربستان سعودی که به‌عنوان بزرگ‌ترین بازار سرمایه در خاورمیانه شناخته می‌شود به سرمایه‌گذاران خارجی اجازه می‌دهد تا در سهام شرکت‌های بزرگ سرمایه‌گذاری کنند. صندوق‌های مشترک و ETFها نیز گزینه‌های متنوعی برای سرمایه‌گذاری فراهم می‌کنند. با توجه به افزایش سرمایه‌گذاری خارجی در بازار بورس، فرصت‌های سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های معتبر و صندوق‌های سرمایه‌گذاری جذابیت بیشتری پیدا کرده‌اند. سرمایه‌گذاران خارجی می‌توانند تا ۴۹٪ از سهام هر شرکت معامله‌شده را در بورس عربستان خریداری کنند، البته افراد غیرمقیم نمی‌توانند از این مزیت بهره‌مند شوند.

سرمایه‌گذاری تجاری

راه‌اندازی کسب‌وکار یکی دیگر از روش‌های محبوب سرمایه گذاری عربستان سعودی است. دولت با ایجاد زیرساخت‌های مناسب و عرضۀ تسهیلات به سرمایه‌گذاران خارجی، محیط مناسبی برای توسعه کسب‌وکارها فراهم کرده است. ثبت شرکت‌های ۱۰۰٪ خارجی و سهولت در فرایندهای قانونی، سرمایه‌گذاران را ترغیب به ورود به بازار عربستان کرده است. همچنین با توجه به رشد اقتصادی و تقاضای بالا برای محصولات و خدمات نوآورانه، راه‌اندازی کسب‌وکار در عربستان سعودی می‌تواند بازدهی بالایی داشته باشد.

سرمایه‌گذاری در انرژی و زیرساخت‌ها

بخش انرژی، به‌ویژه انرژی‌های تجدیدپذیر مانند خورشیدی و بادی از حوزه‌های جذاب برای سرمایه‌گذاری در عربستان است. پروژه‌هایی مانند «خطۀ سبز» نشان‌دهندۀ تعهد دولت به کاهش وابستگی به سوخت‌های فسیلی است. علاوه‌براین، زیرساخت‌های حمل‌ونقل و لجستیک نیز فرصت‌های عظیمی برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند. پروژه‌های بزرگی مانند نئوم و حمل‌ونقل سریع ریاض، نه‌تنها بهبود زیرساخت‌ها را هدف قرار داده‌اند، بلکه جذابیت سرمایه‌گذاری را نیز افزایش داده‌اند.

اهمیت سرمایه گذاری در عربستان

عربستان سعودی در سال ۲۰۱۸ مبلغ چشمگیری به میزان ۱۳ میلیارد ریال سعودی سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی جذب و در سال ۲۰۲۰ در شاخص جذابیت کشور برای سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی جایگاه ۴۴ را کسب کرد.

اما این تنها بخشی از داستان است؛ چون براساس استراتژی اقتصادی بلندمدت خود، دولت عربستان سعودی قصد دارد سطوح بیشتری از سرمایه‌گذاری خارجی را در بخش‌های نوظهوری مانند لجستیک، بهداشت، آموزش، زیرساخت‌ها، سرگرمی، انرژی پاک، دفاع، گردشگری و معدن جذب کند. هدف اصلی تنوع‌بخشی به اقتصاد و کاهش وابستگی به نفت است.

بازار بورس عربستان سعودی در اواسط سال ۲۰۱۵ برای سرمایه‌گذاران نهادی خارجی باز شد. علاوه‌براین، اتباع غیرعربی می‌توانند (با تأیید وزارت مسکن) در این کشور خانه بخرند و از مزایای خرید ملک در عربستان بهره‌مند شوند. اکوسیستم کارآفرینی نیز به‌سرعت درحالِ رشد است؛ به‌عنوان‌مثال، عربستان سعودی به شرکت‌های دارای مالکیت ۱۰۰٪ خارجی خوش‌آمد می‌گوید!

تمام این موارد توسط یک اقتصاد پایدار (اگرچه در معرض رویدادهای ژئوپولیتیکی منطقه‌ای است)، مالیات‌های منسجم و سیستم بانکی به‌خوبی تنظیم‌شده، پشتیبانی می‌شود. بااین‌حال، عربستان سعودی هنوز در برخی حوزه‌ها مانند چارچوب قانونی برای حل اختلافات تجاری و شفافیت در قوانین مالکیت معنوی نیاز به بهبود دارد؛ اما سرزمینی پُر از فرصت است که شعار «کسی که جرئت می‌کند، پیروز می‌شود» به‌خوبی در آن صدق می‌کند.

مراحل سرمایه‌گذاری در عربستان

سرمایه‌گذاران خارجی در عربستان سعودی می‌توانند از سه ساختار شرکتی اصلی استفاده کنند:

1. شرکت با مسئولیت محدود (LLC): نیازمند حداقل سرمایه‌گذاری ۵۰۰ هزار ریال سعودی و حداقل دو سهامدار است. این نوع شرکت مشمول حسابرسی سالانه می‌شود.
2. دفتر شعبه: مناسب برای شرکت‌های خارجی که قصد دارند فعالیت‌های تجاری را در عربستان انجام بدهند. این ساختار نیازمند حداقل سرمایه‌گذاری ۵۰۰ هزار ریال سعودی است و کارآفرمای اصلی مسئولیت کامل را برعهده دارد.
3. دفتر نمایندگی: برای شرکت‌هایی که قصد دارند حمایت فنی و علمی انجام بدهند بدون انجام فعالیت‌های تجاری مستقیم.

ثبت شرکت و دریافت مجوز برای سرمایه گذاری عربستان سعودی هم به‌طورکلی به‌شکل زیر است:

1. انتخاب ساختار شرکت: سرمایه‌گذاران می‌توانند بین ساختارهایی مانند شرکت با مسئولیت محدود (LLC)، شعبه شرکت‌های خارجی یا دفتر نمایندگی یکی را انتخاب کنند.
2. دریافت مجوز از وزارت سرمایه‌گذاری: این مرحله شامل ارائه مدارک و پرداخت هزینه‌های مربوطه است.
3. ثبت شرکت در اداره ثبت تجاری: پس‌از دریافت مجوز، شرکت باید در اداره ثبت تجاری ثبت شود.
4. افتتاح حساب بانکی: افتتاح حساب در یکی از بانک‌های محلی برای انجام تراکنش‌های مالی ضروری است.

برای مدیریت کسب‌وکار در عربستان، سرمایه‌گذاران خارجی نیاز به ویزای کاری یا اقامت دارند. این ویزا از طریق وزارت سرمایه‌گذاری و وزارت کار صادر می‌شود. همچنین باید بدانید که عربستان سعودی مالیات بر درآمد شخصی ندارد؛ اما برخی از انواع مالیات‌ها برای سرمایه‌گذاران اعمال می‌شود. به‌عنوان‌مثال، سود سرمایه‌گذاری در شرکت‌های غیرمعامله شده مشمول مالیات ۲۰٪ بر سود سرمایه‌گذاری می‌شود. برای شرکت‌های معامله شده در بورس، سود سرمایه‌گذاری پس‌از سال ۲۰۰۴ معاف از مالیات است.

همچنین، مالیات زکات ۲.۵٪ از ارزش سرمایه برای شرکت‌های سعودی اعمال می‌شود. ازسوی‌دیگر، مالیات بر درآمد شرکت‌ها نیز به میزان ۲۰٪ از درآمد خالص آن‌ها تعلق می‌گیرد. برخلاف بسیاری از کشورهای دیگر، عربستان سعودی مالیات بر دارایی‌ها، ارث و هدایا را اعمال نمی‌کند. ضمنا، ثبت شرکت و دریافت مجوز ممکن است هزینه‌هایی نظیر هزینه‌های اداری و خدمات مشاوره‌ای را شامل شود.

نکات کلیدی برای سرمایه‌گذاری هوشمندانه در کشور عربستان

سرمایه گذاری عربستان سعودی نیازمند آگاهی و دانش کافی از قوانین و بازار محلی است. نکات زیر می‌توانند به سرمایه‌گذاران کمک کنند تا تصمیم‌گیری بهتری داشته باشند:

• تحقیق و بررسی بازار: شناخت دقیق از بازار هدف و تحلیل روندهای اقتصادی و صنعتی.
• همکاری با مشاوران معتبر: استفاده از خدمات مشاوران حقوقی و مالی معتبر برای راهنمایی در فرایند سرمایه‌گذاری.
• درک قوانین و مقررات: آگاهی از قوانین مالکیت، مالیات و ساختارهای شرکتی.
• تنوع‌بخشی به سرمایه‌گذاری: سرمایه‌گذاری در چندین بخش مختلف به‌منظور کاهش ریسک.
• برنامه‌ریزی مالی دقیق: تعیین بودجه و مدیریت مالی بهینه برای بهره‌برداری حداکثری از فرصت‌های سرمایه‌گذاری.

جامع‌ترین و مفیدترین منابع برای تحقیق در عربستان سعودی را می‌توانید از سایت های زیر پیدا کنید:

• شورای اتاق‌های بازرگانی سعودی؛
• اتاق بازرگانی و صنعت ریاض؛
• اتاق بازرگانی جده؛
• اتاق بازرگانی منطقه شرق؛
• وزارت سرمایه‌گذاری.

سرمایه گذاری در عربستان با سمالند

سرمایه گذاری عربستان سعودی با توجه به تحولات اقتصادی و برنامه‌های توسعه‌ای مانند ویژن 2030، فرصت‌های بی‌نظیری را برای سرمایه‌گذاران خارجی فراهم کرده است. از بخش‌های املاک و مستغلات گرفته تا استارتاپ‌ها و صندوق‌های سرمایه‌گذاری، هر حوزه‌ای قابلیت‌های منحصربه‌فرد خود را دارد. با آگاهی کامل از قوانین و مقررات، همکاری با مشاوران معتبر و انجام تحقیقات دقیق، می‌توانید از این بازار پرپتانسیل بهره‌مند شوید و سرمایه خود را به‌طور هوشمندانه‌ای مدیریت کنید. عربستان سعودی همچنان به‌عنوان یک زمین فرصت باقی مانده است که با برنامه‌ریزی دقیق و استفاده از منابع موجود، می‌توانید به موفقیت‌های بزرگی دست یابید.